PDA

View Full Version : Corruption


donsaeid
09-29-2006, 01:51 AM
رانت، فساد مالي - اداري




در اين مقاله قصد داريم كه رابطه* رانت و فساد مالي - اداري را در دوران سازندگي (68 - 76) بررسي كنيم و با آمار و ارقام منتشر شده در اين مورد به ارزيابي موضوع بپردازيم؛ البته نخست لازم است ويژگي*هاي دوران سازندگي را از دوران قبل از آن (57 - 68) و بعد از آن، يعني دوران اصلاحات (76 - 83) تفكيك كنيم.


"كلمه مداخل كه ترجمه مناسبي در زبان انگليسي ندارد، در گوش برخي از ماموران ايراني اثر مطبوعي دارد كه فهم آن براي اروپاييان آسان نيست؛ يعني آن*چه انسان به*وسيله رشوه و با وسايل ناروا تحصيل كند. بسياري از ماموران ايراني بيشتر در پي مداخل هستند، نه دنبال اجر و مزد كه به*عنوان مقرري دريافت مي*دارند. بنابراين در ايران هر مقامي كه درآمد محدود دارد و فرصت تحصيل مداخل پيش نمي*آورد، شغل و كار بي*مقداري محسوب مي*شود."لرد كرزن: "ايران و قضيه ايران"، 1892، ترجمه وحيد مازندراني

مقدمه

امروزه تقريبا متخصصان اقتصاد توسعه اجماع دارند كه كشورهاي جنوب كه به توليد مواد خام وابسته*اند نه به توليد، اولا كشورهايي رانتي هستند كه درآمد موادخام را گزينشي در جامعه* خود تقسيم مي*كنند و ثانيا وضعيت اقتصادي - اجتماعي اين كشورها روز به روز به*دليل فساد رو به گسترش بدتر مي*شود. در يك گزارش تحقيقاتي بانك جهاني و صندوق بين*المللي پول، نيجريه كه در سال 1965 استقلال يافت و از 1967 استخراج و صدور نفت را آغاز كرد، در آن زمان درآمد سرانه**اي حدود 350 دلار داشت و 17% جمعيت آن زير خط فقر بودند. به*رغم اين*كه در اين مدت (تا 1999) بيش از 350 ميليارد دلار درآمد حاصل از صدور نفت به اين كشور تزريق شده، هنوز درآمد سرانه حدود 350 دلار است و 77 % جمعيت در زير خط فقر زندگي مي*كنند.
در سال 1355 در گزارشي كه به مقامات آمريكايي داده شد، ذكر گرديد كه 40% درآمد نفت ايران در دربار شاه تلف مي*شود و اين به*دليل درآمد "بدون زحمت" نفت مي*باشد.
بعد از انقلاب به*رغم تاكيد اوليه مسئولان، متخصصان و دست*اندركاران مملكت بر توليد و كار نيروي انساني و رهاشدن از درآمد نفت، امروزه پس از 25 سال مشاهده مي*شود كه وابستگي ما به درآمد نفت هم*چنان پابرجا است و اقدام جدي براي توسعه توليد با نيروي كار انساني انجام نشده است. البته رانت حاصل از نفت با مكانيسم پيچيده*تري در ميان بخش معدودي از افراد جامعه توزيع مي*شود.
در اين مقاله قصد داريم كه رابطه* رانت و فساد مالي - اداري را در دوران سازندگي (68 - 76) بررسي كنيم و با آمار و ارقام منتشر شده در اين مورد به ارزيابي موضوع بپردازيم؛ البته نخست لازم است ويژگي*هاي دوران سازندگي را از دوران قبل از آن (57 - 68) و بعد از آن، يعني دوران اصلاحات (76 - 83) تفكيك كنيم.
ويژگي*هاي دوران سازندگي
1. در تغيير قانون اساسي و حذف پست نخست وزيري، اقتدار نخست وزير در قانون قبلي در بخش اجرايي به رييس جمهور منتقل گرديد؛ به*عبارت ديگر رئيس*جمهور دوران سازندگي به لحاظ قانون اساسي فردي قدرتمند و صاحب نفوذ شد كه درضمن برخلاف قانون قبلي نه از سوي مجلس كه با راي مستقيم مردم انتخاب مي*گرديد.
2. تصويب قانون توسعه اقتصادي، اجتماعي و فرهنگي اول براي نخستين بار يك برنامه مدون پيش روي قوه مجريه قرار داد كه داراي ويژگي*هاي ذيل بود:
الف. صدور مجوز استقراض از خارج تا 5/17 ميليارد دلار (البته اين رقم تا بيش از 30 ميليارد دلار افزايش يافت).
ب. قبول برنامه تعديل اقتصادي بانك جهاني و صندوق بين*المللي پول و رفع محدوديت*هاي گذشته.
ج. گشايش نسبي درآمدهاي دولت (افزايش نسبي قيمت نفت) و كاهش هزينه*ها (پايان جنگ).
3. تبليغ و توجيه سازندگي سريع و شتابدار به*طوري*كه بعضي از مسئولان سازندگي قول مي*دادند كه ايران بعد از چند برنامه سازندگي به يك كشور پيشرفته تبديل خواهد شد.
4. توجيه بعضي از نابساماني*هاي مديريتي و خلاف*هاي مالي - اداري به*دليل شرايط اجباري دوران سازندگي.
5. بسته*بودن فضاي سياسي و نقد و نظر منتقدان و فقدان مطبوعات آزاد و گسترده. به*عبارت ديگر نبود ركن چهارم آزاد، پرسشگر، منتقد و جست*وجوگر.
6. توصيه و تبليغ مصرف*زدگي، هم در رسانه*هاي موجود و هم از سوي مسئولان اجرايي. برعكس دوران جنگ كه مصرف كم، قناعت و مناعت توصيه مي*شد.
7. بلندپروازي*هاي گسترده در امر توسعه و اجراي طرح*هاي توسعه*اي.
با اين ويژگي*ها، دوران هشت ساله سازندگي آغاز شد و ادامه يافت. اگرچه در سال*هاي پاياني، روند كار مورد انتقاد شديد قرار گرفت و حتي براي كنترل تورم اقداماتي برخلاف برنامه اعلام*شده* اوليه هم صورت گرفت، ولي تاثير خود را گذاشت و نتيجه عملكرد آن قوانين و تبليغات و توصيه*ها آشكار شد كه كشور هنوز هم درگير عوارض آن مي*باشد.
امروزه كسي منكر فساد مالي - اداري گسترده در مملكت نمي*باشد و حتي در اوايل سال 1380 يك برنامه مشخص جهت مبارزه با "فقر، فساد و تبعيض" از سوي بالاترين مقام مملكت اعلام شد و مبارزه با فساد اقتصادي در دستور كار قوه قضائيه و وزارت اطلاعات قرار گرفت و يكي از فاسدان اقتصادي به*طور علني محاكمه شد (هرچند بعدا محاكمه علني پرونده*هاي فساد اقتصادي متوقف گرديد) و اطلاعات مفيد و عبرت*آموزي پخش گرديد. دراين دستور "تبعيض" را مي*توان معادل "رانت" گرفت. تبعيض يا رانت مي*تواند اعم از "رانت اطلاعاتي"، "رانت ارتباطي"، "رانت سببي"، "رانت نسبي" (كه در اصطلاح وابستگان" و "آقازادگان" توسط يك مقام اطلاعاتي اعلام شد)، "رانت اجرايي"، "رانت مالي"… باشد كه در بحث ما، تمامي اين رانت*ها در نهايت به "فساد مالي - اداري" منتهي خواهد شد. طبيعي است كه در يك كشور توسعه*نيافته موقعي كه رانت وجود داشته باشد و كنترلي از نوع دموكراتيك و آزادي* گسترده مطبوعات ديگر و رسانه*هاي جمعي وجود نداشته باشد، اين رانت*ها تبديل به فساد مالي- اداري شوند.
آن*چه در اين نوشتار، فساد مالي - اداري ناميده شده است، آن بخش از فساد مالي - اداري است كه در دستگاه اداري - قضايي ما فساد شناخته مي*شود و در اين دستگاه*ها به*هنگام محرزشدن آن در راه تعقيب قضايي و اداري فرد خاطي اقدام مي*كنند؛ و الا بخش ديگري از تخلفات اداري و مالي است كه در چارچوب رانت تحقق مي*يابد، ولي فساد مالي - اداري شناخته نمي*شود كه اين بخش از فساد مالي - اداري در اين نوشتار گزارش نخواهد شد.
ترديدي نيست كه در تمامي حكومت*ها، فساد مالي وجود دارد؛ ولي نكته قابل اهميت اولا كم و كيف اين فساد و ثانيا نحوه برخورد كل آن نظام و مردم با اين پديده است. عكس*العمل دولت، حساسيت جامعه و طبقه مسلط، حدگسترش و خطر اين پديده شوم را نشان مي*دهد. پس از انقلاب فساد مالي نادر بود و فرهنگ و آرمان*هاي دوران انقلاب و يكي دو سال اول انقلاب، مسئولان، مديران و حتي بخش خصوصي را از آلوده*شدن تا اين حد به فساد مالي مانع مي*شد. ليكن از سال*هاي 62 و 63 كم*كم شنيده مي*شد كه بعضي از مديران دولتي و بخش خصوصي اقدام به سوء*استفاده از مقام و پست و اعتماد مردم مي*كنند، ولي موردي به روزنامه*ها كشانده نمي*شد و فقط در محافل از آن سخن مي*رفت. ظاهرا هم علت علني*نكردن اين دستبردها و معرفي*نكردن افراد خاطي را "تضعيف حكومت اسلامي" و "لطمه به انقلاب" مي*دانستند.
هرچه از زمان پيروزي انقلاب فاصله مي*گرفتيم، اين پديده بيشتر و بيشتر رشد مي*كرد و همه*گيرتر و همه*جايي*تر مي*شد، شواهد و آثار آن را مي*ديديم ولي مدرك و سند مستندي براي ارائه و طرح آن در جامعه كمتر به*دست مي*آمد و از مقامات جز سكوت و چشم*پوشي چيزي دستگيرمان نمي*شد. پس از سال 68 و شروع فعاليت*هاي سازندگي و بيشترشدن فعاليت*هاي اقتصادي و استقراض از خارج، سياست تعديل، خصوصي*سازي، بازار آزاد از يك سو و رشد تورم و گراني و سخت*تر شدن معيشت از سوي ديگر، ابعاد فساد مالي را بسيار گسترده*تر و عمق قضيه را خطرناك*تر كرد. كم*كم بعضي از مسوولان و نمايندگان سكوت را شكستند و در اطراف اين بيماري خطرناك سخن گفتند تا اين*كه در چند سال گذشته در اواخر دوران سازندگي، بعضي از موارد خيلي حاد، علني و به دادگاه*ها كشيده شد و براي اولين بار يك نفر از اين مفسدان اعدام شد و برادر يكي از مسوولان بلندمرتبه جمهوري اسلامي به حبس ابد محكوم گرديد. متعاقب آن، چندمورد تحقيق و تفحص از سوي نمايندگان مجلس چهارم و پنجم شوراي اسلامي منتشر گرديد. گرچه در مواردي به*نظر مي*رسد كه برخورد نمايندگان مجلس از موضع منافع سياسي باشد و حتي عجولانه و بدون تحقيق و تفحص عميق و وسواس لازم، درچنين قضايايي اعلام موضع شده باشد يا رقابت*هاي گروهي در چگونگي طرح اين خلافكاري*ها و فسادها دخيل باشد، ولي اين اقدامات را در مجموع بايد به فال نيك گرفت و اگرچه مجلس خيلي دير به اين كار دست زد، ولي بايد خواست كه آن را ادامه دهد و عميقا و از روي حوصله، كاري كه شروع شده است، به پيش برد.
اعدام اولين مفسد مالي دوران سازندگي نشان داد كه ظاهرا قوانين به حد كافي توان برخورد با اين پديده شوم را دارند؛ ولي مجريان تاكنون اهمال يا انتخابي عمل كرده*اند يا ملاحظات گروهي و جناحي را درنظر داشته*اند يا اين تصور غلط را داشته*اند كه "نظام را تضعيف نكنند" و "دولت را زير سؤال نبرند" يا "انقلاب را در جهان بدنام نكنند". موارد بسيار محدودي كه در دوران اخير در سطح عموم اعلان شده*اند، نشان از اين واقعيت دارد كه:
اولا: پنهان*كاري فساد، نه تنها دردي را دوا نكرده بلكه برگستردگي و عمق آن افزوده است.
ثانيا: تسامح و عدم قاطعيت در برخورد با فساد، كم*كم دارد كل نظام را تهديد مي*كند.
ثالثا: عده*اي از هيات حاكمه، احتمالا متوجه اين قضيه شده*اند كه تنها راه* مبارزه با اين پديده، افشاي گناهكاران و برخورد قانوني است.
در اين نوشتار، سعي خواهد شد با حساسيتي درخور قضيه، از نمونه*هاي اعلام شده توسط نهادهاي قانوني و مسوولان رسمي ذكري شود و در نهايت آثار سوء و راه مبارزه جدي و كارساز با اين پديده را كه جامعه ما را به*طور جدي تهديد مي*كند، نشان *دهيم.درآغاز موارد ذيل احتياج به تذكر دارد:
الف. آن*چه در جرايد كشور در سال*هاي گذشته منتشر شده است، قسمت اندكي - به*لحاظ كمي - از كل وقايع مربوط به فساد مالي است و عمدتا مربوط به تهران بزرگ است. موارد علني شده در ساير شهرهاي ايران يا در جرايد محلي انتشار يافته*اند كه به* آن*ها دسترسي نبود يا كمتر به جرايد تهران كشانده شده*اند.
ب. مواردي در دادگاه*ها به صدور حكم منتهي شده*اند و مواردي در مرحله اتهام بوده*اند و چه*بسا كه بعدا روند كار دادگاه و صدور حكم آن*ها در جرايد تعقيب نشده است.
ج. سعي شده است كه از تمامي بخش*هاي جامعه كه دچار فساد مالي شده*اند، نمونه*هايي آورده شود تا خواننده محترم پراكندگي و گستردگي اين بيماري را بهتر تصور كند.
د. بنابراين در اين نوشتار، به*دليل اجتناب از طولاني*شدن مطلب به قسمت نسبتا محدودي كه انتشار يافته* است اشاره خواهد شد و عمدتا عين آن*چه در جرايد آمده است و با همان لحن و شكل منتشر شده، آورده مي*شود تا حتي*المقدور امانت رعايت گردد و از آن مهم*تر، تكنيك و روش*هاي فساد مالي - اداري هم مشخص گردد. با اين حال حجم اين مطلب ممكن است بيش از حد به*نظر رسد، ولي اهميت حياتي قضيه، نويسنده را به اين*جا كشانده است كه رابطه بسيار تنگاتنگي بين امر توسعه و فساد مالي - اداري وجود دارد.
در نتيجه به*رغم اين*كه فساد مالي - اداري در دوران سازندگي گستردگي فوق*العاده*اي پيدا كرده است، در اين*جا به*عنوان نمونه از بانك*ها، يكي از وزارتخانه*ها (وزارت*نيرو)، يكي از نهادهاي خدماتي (بنياد مستضعفان) ياد مي*كنيم و در نهايت تحليل يكي از نهادهاي خارجي از فساد مالي - اداري كشورهاي در حال توسعه و تاثير آن بر توسعه* اين كشورها آورده مي*شود. البته در پانزده سال گذشته اين پديده* شوم به تمامي قسمت*هاي اداري مملكت دربخش دولتي و خصوصي سرايت كرده كه پرداختن به همگي سبب تطويل كلام خواهد شد.

donsaeid
09-29-2006, 01:52 AM
بانك*ها
بانك*ها در دوران سازندگي* تماما دولتي بودند و درواقع جزء بيت*المال. نقش بانك*ها در اقتصاد كنوني جامعه، گسترده و تعيين*كننده است. بانك*ها از سويي امين مردم، نگهدارنده پس*اندازها و حساب*هاي*جاري مردم و از سوي ديگر در چارچوب قوانين پرداخت*كننده وام، تسهيلات انتقال*دهنده ارز به خارج و كنترل*كننده واردات كالا به كشور و به عبارت ديگر عامل مهم و موثري در امر توسعه كشور مي*باشند. ضمنا بانك*ها داراي حساب و كتاب دقيق*تري هستند و به*لحاظ ماهيت سيستم اداري خود از ساير نهادهاي مملكتي بيشتر و دقيق*تر مورد كنترل و حسابرسي قرار مي*گيرند. با همه اين*ها، يكي از قضات محاكم فسادهاي مالي معتقد است كه بانك*ها همراه با پديده خصوصي*سازي، نهادهاي اقتصادي و گمرك، بستر ثروت*هاي بادآورده هستند.
بخشي از فساد مالي - اداري بانك*ها در ذيل گزارش مي*شود:
قاضي فوق*الذكر در مصاحبه خود اعلام كرده است كه "مواردي سراغ داريم كه 30 ميليارد تومان اعتبار و تسهيلات بانكي، بدون پرداخت تضمين كافي به يك فرد پرداخت كرده*اند و 60 ميليون دلار به برادران افراشته*پور ارز داده شده كه جنس در مقابل آن وارد نشده و هنوز بخشي از اين ارز در خارج است. مواردي داريم كه امروز گشايش اعتبار كردند و در كمتر از 24 ساعت بعد، با تحويل بارنامه حمل به بانك كارگزار، ارز را دريافت كردند."
در سال 68 روزنامه*ها گزارش كردند كه مديرعامل بانك صادرات به اتهام مشاركت در سوء*استفاده كلان مالي در شركت بين*المللي بازرگاني "لاديس" دستگير و روانه زندان شد. اين شركت با همكاري مديرعامل بانك صادرات موفق به اخذ 160 ميليون تومان وام از بانك صادرات مي*شود (بعضي از آگاهان بدهي اين شركت را 200 ميليون تومان مي*دانند) و به عناوين مختلف نه تنها از انجام تجارت در چارچوب اساسنامه شركت لاديس خودداري مي*كند، بلكه با عدول از موارد مندرج در اساسنامه، پول بيت*المال را حيف و ميل مي*كند. اين شركت در مهر سال 1366 تاسيس شد و 24 درصد از سهام شركت بازرگاني بين*المللي لاديس متعلق به بانك صادرات، 25 درصد متعلق به بانك استان سيستان و بلوچستان و 51 درصد بقيه متعلق به بخش خصوصي مي*باشد. ملاحظه مي*شود كه بانك صادرات با بخش خصوصي شريك مي*شود و حق مديريت (51 درصد) را واگذار مي*كند و دويست ميليون تومان برخلاف اساسنامه شركت، به اين شركت وام مي*دهد و مديرعامل شركت و مديرعامل بانك صادرات با هم سوء*استفاده مي*كنند.
يكي از مسئولان بانك تجارت در گفت*وگو با كيهان، تباني رييس بانك تجارت شعبه زرتشت با شركت "سحر و اليكا" - كه از شركت*هاي مضاربه*اي است - را محرز دانست و بازپرس شعبه 6 دادسراي عمومي تهران اعلام كرد كه رييس اين شعبه 40 ميليون تومان وجوه مشتريان را به اين شركت مضاربه*اي سپرده بود. كارمند بانك تجارت به جرم ميليون*ها تومان كلاهبرداري محاكمه شد. وي كارمند اداره ضمانت*نامه*هاي خارجي بانك تجارت بوده و با عده*اي كلاهبردار مشاركت داشته است. رييس بانك ملت، شعبه فلسطين به اتهام 250 ميليون ريال اختلاس دستگير شده است، وي با تباني با يك كلاهبردار حرفه*اي، پول مشتريان بانك را به*طور غيرقانوني برداشت مي*كرده است و سرپرست بانك سپه استان مازندران به 4 سال زندان و 55 ضربه شلاق محكوم شد. جرم نامبرده اخذ رشوه بوده است. به اتهام جعل اسناد بانكي و اختلاس، 4 تن از پرسنل بانك ملي دستگير شدند، مبلغ اختلاس 430 ميليون تومان بوده است. يك تلكس جعلي به بانك تجارت شعبه لندن باعث شد كه دو ميليون دلار و يك ميليون و يكصد هزار مارك به حساب حسين خياط كامراني معاون شعبه بانك تجارت لندن كه هم*اكنون در كاليفرنيا ساكن است و عبدالحسين ورشوساز و پرويز هادي (كارمند سابق بانك ملي) كه مجهول*المكان است، واريز شود. دادگاه شعبه 138 كيفري يك، علت را سهل*انگاري و مسامحه رييس سابق بانك تجارت لندن دانست و براي وي دستور منع تعقيب صادر كرد. روساي سابق دو شعبه بانك ملت و صادرات به اتهام حيف و ميل بيت*المال و اختلاس زنداني شدند. كارشناس حقوقي بانك ملت در شكايت خود عليه رييس سابق شعبه بازار وكيل بانك ملت شيراز، ادعاي بيش از 200 ميليون تومان حيف و ميل را نموده و عنوان كرده است كه متهم در پرداخت وام*ها به اشخاص، شريك آن*ها مي*شده و رييس سابق شعبه شيشه*گري بانك صادرات شيراز متهم به اختلاس 14 ميليون تومان است، ولي مبلغ دقيق اختلاس معلوم نيست. در آذر ماه 73 جرايد خبر از بازداشت معاون امور بين*الملل بانك مركزي دادند. وي كه از سال 69 تا دي ماه سال 1372 معاون ارزي بانك مركزي بوده است، گفته مي*شود كه در دوران انقلاب نقش قابل توجهي در مقابله با اعتصابات كاركنان بانك مركزي داشته و پس از انقلاب به*عنوان معاون امور مالي و اداري بانك مركزي و عضو هيات ايراني براي حل اختلاف مالي ايران و امريكا به الجزاير رفته است. فروش روزانه 5 هزار دلار ارز به هر متقاضي را از اقدامات وي مي*دانند. او همچنين در تابستان سال 73 رييس هيات مذاكره*كننده با مصري*ها، جهت حل مسائل مالي ايران و مصر بوده است.
كارمند بانك ملي شعبه شبانكاره، در غياب خزانه*دار شعبه، 65 ميليون ريال چك تضميني را مي*ربايد. وي در دادگاه به 7 سال حبس، انفصال دايم از خدمات دولتي و پرداخت 130 ميليون ريال جريمه محكوم شد. اختلاس 123 ميليارد تومان از بانك صادرات شعبه تجريش فاش شد. رييس سابق بانك ملي آبادان و 5 نفر ديگر به اتهام اختلاس صدها ميليون تومان دستگير شدند، وي متهم است كه با همكاري 5 تن ديگر اقدام به تنظيم پرونده و اسناد جعلي كرده و از اين راه صدها ميليون تومان اختلاس كرده است.
عضو هيات مديره بانك سپه، چگونگي اختلاس 7 ميليارد ريال از بانك سپه شعبه چهارراه مختاري تهران را تشريح كرد. وي گفت كه اين برداشت*هاي غيرقانوني با جعل حواله از روز سوم شهريورماه سال 71 تا 22 / 9 / 73 ادامه داشته است. متهم اصلي، معاون شعبه چهارراه مختاري بوده كه جمعا 428 فقره جرم را مرتكب شده و به تركيه متواري شده است كه خوشبختانه به كشور بازگردانده و تسليم مقامات قضايي شده است. عضو هيات مديره بانك سپه تاكيد كرد كه بانك به سبب وجوه اختلاس شده حدود 34 درصد خسارت ديده كه پرداخت آن به عهده متهمان است. بعدا اعلام شد كه نامبردگان، در دادگاه محكوم شدند. و باز روزنامه*ها اعلام كردند كه رييس و معاون بانك ملي شعبه خاتم*الانبيا واقع در بيمارستان خاتم*الانبيا به اتهام يك و نيم ميليارد ريال اختلاس دستگير شدند. اين دو نفر پس از اختلاس متواري شده و قصد خروج از كشور را داشته*اند و با اين پول به كمك 5 نفر ديگر اموالي را خريداري كرده*اند. متهمان دستگير و روانه زندان شده*اند. يكي از كاركنان سابق بانك تجارت شعبه بهارستان، به جرم جعل امضاي مسئولان شهرداري مناطق 9 و 10 و ده*ها ميليون ريال اختلاس از حساب*هاي بانكي اين شهرداري*ها، دستگير شد.
در شهريور ماه 74 روزنامه*ها اعلام كردند كه راز يك اختلاس يك ميليارد و 350 ميليون توماني در شعبه مركزي بانك ملي برملا شد. بررسي*هاي اداره كل بازرسي بانك ملي مشخص كرده است كه معاون دايره عمليات شعبه مركزي بانك ملي از مهر 73 تا چندي قبل از تاريخ افشاي اين اختلاس، مبلغ فوق*الذكر را با جعل اسناد وجوهي كه بايد به حساب*هاي دولتي در بانك مركزي واريز مي*شد، به حساب جاري رييس هيات مديره شركت "جهان پسته" واريز مي*كرده است و از اين بابت 25 ميليون تومان از نامبرده دريافت كرده است. و باز در شهريور ماه 74 اعلام شد كه مسئول بانك تجارت، شعبه بيمارستان شركت نفت در موقع مراجعه مشترياني كه در بانك حساب قرض*الحسنه و كوتاه مدت داشته*اند، وجوه پرداختي را بدون اين*كه در دفاتر و كامپيوتر بانك به ثبت رساند، اختلاس مي*كرده كه مبلغ آن 58 ميليون تومان بوده است. وي در دادگاه محكوم شده است. باز در اواخر شهريور ماه 74 فاش شد كه پرونده رييس بانك صادرات شعبه هادي*پور به اتهام 60 ميليارد ريال اختلاس از وجوه بانك، در دادگاه تحت رسيدگي است. نامبرده براي مدير*عامل شركت "سپهر كشيك" حساب باز كرده است و بدون اين*كه حساب موجودي داشته باشد، مبلغ فوق*الذكر برداشت شده و يك مقام آگاه به روزنامه اطلاعات گفته است كه جريان اين اختلاس در سال 72 توسط اداره حراست بانك صادرات اعلام شد كه پس از تحقيقات از سوي ماموران وزارت اطلاعات، پرونده به دادگاه ارجاع شد و متهمان با سپردن وثيقه آزاد شدند؛ ولي در سال 74 مجددا پرونده آنان مورد بررسي قرار گرفت و با تشديد قرار، متهمان دستگير و روانه زندان شدند. رييس دادگاه*هاي انقلاب اسلامي، جمع برداشت متهمان اين پرونده را از حساب*هاي 444 و 515 كه به دفعات مختلف صورت گرفته است، حدود 440 ميليارد ريال اعلام كرد.
رييس سابق بانك صادرات شعبه جوقين شهريار، با تشكيل پرونده*هاي جعلي و معرفي افراد موهومي به*عنوان درخواست*كننده وام كشاورزي و فروشنده كود شيميايي، مبلغ 199 ميليون ريال اختلاس كرده است. نامبرده به دو سال حبس تعليقي و دو ميليون ريال جزاي نقدي و دو سال انفصال از خدمت و چهار نفر متهم ديگر هر يك به پرداخت يك صد هزار ريال جزاي نقدي محكوم شدند و "حقوق بيت*المال مسلمين استيفا گرديد".
و در بهمن ماه سال گذشته اعلام شد كه رييس شعبه "حمام چال" بانك تجارت شعبه بازار تهران همراه سه نفر ديگر، مبلغ 5/3 ميليارد ريال از حساب مشتريان بانك برداشت كرده*اند و با وجوه اختلاس شده كارخانه*اي به*نام "زيتون طلايي" در منطقه لوشان خريداري كرده*اند. در هنگام افشاي خبر اختلاس، پرونده متهمان در دادگاه تحت رسيدگي بوده است. رييس شعبه در جريان دادرسي اعلام كرده بود كه فقط 2 ميليارد ريال سوء استفاده كرده است و ضرر و زيان 31 درصدي مورد درخواست بانك را قبول ندارد. "زيرا جريمه تاخير 6 درصد است"! بانك تجارت تقاضاي يك ميليارد ريال ضرر و زيان كرده است. و باز در خرداد 75 گزارشي از محاكمه عاملان اختلاس بانك*هاي صادرات و تجارت اعلام شد.
رييس دادگاه، كيفر خواست متهمان را به شرح ذيل قرائت كرد كه در آن رييس اسبق بانك تجارت شعبه رازي، با تباني رييس يك نمايشگاه اتومبيل، متهم به اختلاس 50 ميليارد ريال مي*باشند. صاحب نمايشگاه اتومبيل، يك اتومبيل دوو به مبلغ 5/3 ميليون تومان به رييس شعبه بانك تجارت به نقد و اقساط مي*فروشد و رييس بانك در عوض، مبلغ 700 ميليون تومان تسهيلات اعتباري به او مي*دهد و اين آغازي بوده است براي اختلاس*هاي بعدي. صاحب نمايشگاه فوق*الذكر قبلا در سال 71 به اتهامات ديگري در زندان بوده است و با شبكه خداداد معدوم ارتباط داشته است.
در اواخر سال 74، اختلاس دوازده ميليون دلاري رييس شعبه بانك سپه پاريس افشا گرديد. طبق نوشته روزنامه*ها، چهارسال پيش كه وي معاون شعبه پاريس بوده است، در شعبه مذكور سرقتي انجام مي*شود و بازرسان بانك سپه پس از بررسي، تقاضاي "تنزل مقام، تغيير پست و پرداخت خسارت" از طرف وي را مي*كنند. سه سال بعد از گزارش بازرسان بانك، مسئولان بانك سپه، وي را ارتقا مي*دهند و رييس شعبه پاريس مي*شود! چند بار بازرسان بانك تقاضاي احضار او را مي*كنند، ولي مديريت بانك توجهي نمي*كند. در آخرين مرحله كه ظاهرا مديران بانك سپه قانع مي*شوند كه او را به تهران احضار كنند، وزير معادن و فلزات از مقامات بانك مي*خواهد كه" نامبرده جهت خريد هواپيماهاي مورد نياز شركت هوايي سفيران در جمع گروه اعزامي به فرانسه مشاركت داشته باشد" و دست*آخر، كارمند فرانسوي بانك سپه شعبه پاريس، خبر سرقت دوازده ميليون دلار توسط وي و فرار او را به تهران مي*دهد. مديرعامل پيشين بانك تجارت و مسئول پيشين حراست اين بانك به اتفاق چهار نفر ديگر با جعل سند و تباني 400 هزار دلار و صدها ميليون تومان از بانك تجارت اختلاس كردند.
در پي اختلاس 175 ميليون تومان از بانك صادرات شعبه ميدان مادر، كليه مسئولان شعبه به*دليل عدم نظارت كافي از سمت خود عزل و پرونده* آنان به مراجع ذي*صلاح ارجاع خواهد شد.

donsaeid
09-29-2006, 01:52 AM
طبق گزارش روابط عمومي دادگستري كل استان تهران، عاملان اختلاس از بانك تجارت شعبه تجريش به حبس و جزاي نقدي محكوم شدند. رييس اين بانك با اختلاس بيش از 5/1 ميليارد ريال وجه نقد، مبالغ هنگفتي را در اختيار ناصر نصيرين، متهم رديف دوم اين پرونده قرار داده بود تا كارخانه فيلترسازي در شمال كشور برپا كند؛ غافل از اين*كه نصيرين به جاي احداث كارخانه، بدون پرداخت اقساط بانك، متواري مي*شود. متهم رديف اول (رييس شعبه بانك) همچنين از وجوه اختلاس شده مبلغ قابل توجهي را نيز در اختيار يكي از مهندسان فعال در امر ساختمان*سازي قرار داده بود! دادگاه، رييس بانك را علاوه بر رد مال اختلاس شده، به تحمل 5 سال حبس، پرداخت يك ميليارد ريال جزاي نقدي و انفصال دائم از خدمات دولتي محكوم كرد. ناصر نصيرين به 4 سال حبس، 980 ميليون ريال جزاي نقدي و درخصوص صدور 14 فقره چك بلامحل به دو سال حبس و پرداخت يك چهارم وجه چك*هاي صادره به*عنوان جزاي نقدي محكوم و كارمند بانك مزبور به اتهام اخذ رشوه در قبال موافقت با اعطاي تسهيلات بانكي به نصيرين، به شش ماه حبس و رد مال مورد ارتشا، پرداخت هفت ميليون ريال جزاي نقدي و پرداخت ده ميليون ريال به جاي شلاق و سه سال انفصال از خدمات دولتي محكوم شد.


در اوايل سال 75 چند گزارش تحقيق و تفحص از سوي مجلس شوراي اسلامي در مورد عملكرد بانك*ها منتشر شد. در اين*جا سعي شده است تا اهم مطالب مطرح در آن گزارش*ها آورده شود. درمورد بانك ملي و شركت*هاي تابعه آن، موارد ذيل خلاصه* فشرده*اي از آن گزارش مي*باشد:
1. از سال 68 تا 8 ماه اول سال 74، ظرف حدود هفت سال، 241 مورد اختلاس، جمعا به مبلغ 6 / 36 ميليارد ريال و 795 / 694 / 7 دلار صورت گرفته است كه تاكنون مبلغ 18 ميليارد ريال از اين اختلاس*ها وصول شده است. اين فهرست شامل سوء استفاده*هاي بيش از يك ميليارد ريال و همچنين كتمان برخي از اختلاس*ها و پنهان ماندن از ديد اداره بازرسي بانك ملي مي*باشد.
2. عدم وجود سيستم مدرن كنترل و نظارت فعال و عدم توجه به تذكرات بازرسان بانك ملي، نابساماني و عدم كنترل و نظارت در شعب خارج كشور، عدم نظارت فعال بانك مركزي بر سيستم كار بانك ملي، عدم نظارت مصوبات شوراي پول و اعتبار، از نواقص و اشكالات است.
3. از 23 شركت تابعه بانك ملي كه گزارش*هاي بازرسي و حسابرس قانوني درباره آن*ها مطالعه شده است، 4 شركت (معادل 17%) سوددهي و 19 شركت (معادل 82%) زيان انباشته دارند.
4. مطالبات معوق بانك از سال 1370 تا 74 از مبلغ 16 ميليارد ريال به 5/231 ميليارد ريال رسيده است كه سير صعودي آن بيش از حد مي*باشد.
اين اطلاعات نشان مي*دهد كه كل پرسنل و سيستم بانك ملي و مديريت آن نسبت به وصول مطالبات بانك از بدهكاران و اداره شركت*هاي تحت پوشش بانك و كنترل و نظارت عمليات بانكي، بسيار ضعيف عمل كرده*اند و دركسب منافع بانك بي*تفاوت بوده*اند.
در گزارش تحقيق و تفحص مجلس شوراي اسلامي از عملكرد بانك صادرات و 23 بانك صادرات استان و شركت*هاي تابعه، موارد ذيل با اهميت به*نظر مي*رسد:
1. زيان شبكه بانك صادرات از مبلغ 7/3 ميليارد ريال در سال 1369 به مبلغ 2/75 ميليارد ريال در سال 1373 رسيده است. زيان سنوات سال 69 لغايت 73 موجب كاهش حقوق صاحبان سهام از (6/69ـ) ميليارد ريال در سال 69 به (4/221ـ) ميليارد ريال (پس از كسر افزايش سرمايه در سال 71) رسيده است.
2. حجم عمليات حساب بدهكاران به بانك به شرح ذيل رشد صعودي داشته است:
سال 1367 1371 1372 1373
حساب بدهكاران
(ميليارد ريال) 398
12160
28209
50311


عمده اقلام تشكيل*دهنده بدهكاران، چك*هاي رمزدار في*مابين بانك*ها مي*باشد كه در يك مورد (شعبه 207 تجريش) منجر به 123 ميليارد تومان اختلاس (بيست*بار اختلاس 5/6 ميليارد توماني) شده است.
3. مطالبات معوق ريالي: مانده مطالبات معوق بانك از 125 ميليارد ريال در سال 68 به مبلغ 433 ميليارد ريال در سال 73 رسيده است. اين ارقام گوياي واقعي مانده مطالبات مع&#